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带保函的商业承兑汇票的贴现流程介绍

2016年-12月-01日

  

  银行保函+商业承兑汇票是目前市场上商业承兑汇票贴现主要模式之一,之所以强调要带有银行保函,是为了增强商业承兑汇票的信用。带保函商业承兑汇票贴现流程如下:

承兑汇票.jpg

  1、资金需求方告知开票银行及出具跟单保函的银行;

  2、资金需求方向资金方银行提供以下手续进行审核:开票方以及接票方的六证一卡、公司章程、审计(验资)报告、财务报表、双方的贸易合同、发票提供复印件(如需补充资料,由银行一次性提出补充要求);

  3、资金方银行根据资料对该次融资报出利息和相关费用给资金需求方;

  4、资金需求方接受报息后,签定操作协议;

  5、资金需求方按资金方银行要求,与出具跟单保函的银行签暑三方支付协议并开出商业承兑汇票、跟单保函(内容按资金方要求)及购销合同、发票复印件等到资金方银行贴现;

  6、资金方银行接到商票的全套手续后,对商票的全套手续如期进行核实(含核行,核行方式为实地核行或发查询函核行);

  7、资金方银行核实完后,办理贴现手续,出款,本次业务完成。



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