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一般做定存户的协议存款的操作流程及要点

2016年-12月-08日


 

甲方(平台方)

 

乙方(贴息方)

 

  经过甲乙双方协商并认可,甲方同意安排资金方在乙方指定银行做该笔协议存款业务,为使本次存款业务在操作上有据可依,特制订操作协议,经双方签字,盖章生效,本协议网签后即生效,任何一方提出异议均为违约。

协议存款.jpg

一、存款基本要素:

1、存款银行:中国xx银行xx分行 

2、存款性质:开立人民币单位定期存款账户存款,按央行版合同(协议存款合同)版本签署并执行。

3、存款期限:  年。

4、存款金额:xx  亿元人民币(注:如分单操作,首单 不低于10 亿元)

5、存款利率:本次协议存款固定年利率为 %(4+9银行),机打票面利息,每年一付,到期支取本金。居间人和银主委托人机票、高铁票、吃饭、住宿、贴息单位负责。

6、贴息与费用:五年一次性贴息、居间费用共多少

7、存款凭证:存款方带走银行开出的《接款确认函》原件、《单位定期存款开户证实书》原件、《协议存款合同》原件,存款到期凭上述凭证领取本金。

二、存款操作流程

1、网签确认该流程,资方委托人带,《出资银行委托书》和资管公司委托书原件与三证,营业执照,开户许可证,信用代码证,扫描件《盖红章》资方提供验资账号,供接款行工作人员在银行内验资,到操作银行(银行接待人员亮明身份)当面核行(可电话核行),接款银行当面开出接款确认函。由接款银行把《接款确认函》与《总行对分行协议存款(额度)授权批复》及营业执照,金融许可证,开户许开证,信用代码证,法人身份证,扫描件等相关资料,直接发送到资方对公邮箱或以传真传送给资方。

2、资方收到以上资料三日完成内部审核和报备(在此期间资方工作人员不离开操作地),随后资方安排资管公司前往操作地与银行签定《协议存款合同》。

3,资方开户公司在接款行开立单位定期存款帐户后,首单进帐10亿元,贴息企业给相关受益人两小时内付清贴息、平台、居间费。

4、存款方拿走银行开出的《单位定期存款开户证实书》,首单操作完成。

5、后续资金批进批结,每批贴息企业给相关受益人两小时内付清贴息、平台、居间费。按照协议约定金额进款完毕后,资方带走《接款确认函》原件,《单位定期存款开户证实书》原件、《协议存款合同》原件。

 



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