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央行协议存款合同样本

2016年-12月-09日

                      合同编号:XXXX

 

央行协议存款合同样本

 

甲方:    银行股份有限公司        分行(要款方)

负责人:

地址:            

 

乙方:             (出款方)

法定代表人:

地址: 

 

根据国家有关法律、法规的有关规定,经甲乙双方友好协商,就乙方在甲方办理人民币协议存款事宜达成一致意见,并签订本合同。

协议存款金额

本合同项下的协议存款金额为人民币     亿元整(¥ xxxxx(以下简称“协议存款”)。

协议存款利率

1、本合同项下的协议存款按固定利率计息,年利率为    %如在协议存期内,遇国家利率调整,本协议存款利率不调整。

2、计息规则:

甲方在向乙方支付协议存款利息时,遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定,采用逐笔计息法计算利息:

计息期为整年的,计息公式为:

利息=本金×年数×年利率

计息期既有整年又有零头天数(指计息不足整年部分的实际天数)的,计息公式为:

利息=本金×年数×年利率+本金×零头天数×日利率

日利率=年利率(%÷360

协议存款的存放地

甲方确定本合同项下协议存款的存放地如下:

存放行

金额

中国    银行股份有限公司   xx支行

¥              


注:该协议存款    亿资金,在开立账户时为保障企业的独立性,需以相应企业的名义开户。

协议存款期限

本合同项下的协议存款期限为五年零一天。存款起息日、到期日以甲方向乙方开立的本合同项下协议存款的《单位定期存款开户证实书》为准。自甲方开立存款证实书之日起计息。

利息计付

本协议存款利息从存款凭证中规定的起息日起,每年付一次利息,结息日和付息日为同一日,具体为:甲方保证在存款期限内,自存款起息日起,每满一年向乙方付息一次。甲方应于《单位定期存款开户证实书》中规定的起息日的逐年对应日自动将协议存款利息(存款到期日为本息合计)汇入乙方如下指定的账户(涉及本协议存款中的账户名称、具体金额、起息日期等均以《单位定期存款开户证实书》的实际开立为准),如遇法定节假日或银行休息日则付息日顺延至第一个银行工作日,顺延期间利息以单位存款活期利率计付: 

  名:以《单位定期存款开户证实书》为准

开户行:以《单位定期存款开户证实书》为准

  号:以《单位定期存款开户证实书》为准

六、资金存入方式与金额

甲乙双方协商确定,本合同生效后,乙方应将人民币XX亿元整分别存入甲方指定分行的银行账户,在乙方将资金划入甲方指定账户前,甲方应将资金存入金额、日期、存款地及存款账号、联系人、联系方式等书面通知乙方。

七、协议存款凭证

乙方将协议存款资金划入甲方指定账户当日,甲方为乙方开具载有“协议存款”字样的《单位定期存款开户证实书》,开立金额总计人民币  亿元整,作为本合同项下协议存款的存款凭证。本合同项下的《单位定期存款开户证实书》上须特别注明“协议存款”和“按

                         股份有限公司    银行股份有限公司签订的编号为         协议存款          合同条款执行”字样。

八、支取方式

在双方协商的基础上,乙方持相关文件到期支取,支取的存款本息按照本协议存款合同约定执行。

九、陈述与保证

甲方在此陈述并保证:

1、甲方为一家正式设立并有效存续的商业银行,并享有充分的权力、授权及法定权利以其资产承担民事责任并从事经营活动;

2、甲方具有充分的权力、授权及法定权利签署本合同及履行本合同,已采取或取得签署和履行本合同所必要的全部行动(包括但不限于银行内部行动),并已取得全部必要的同意或批准;

3甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法律、法规、判决、裁定、授权、协议或义务或与之相冲突;

    4、甲方保证按本合同规定及时、足额向乙方支付协议存款利息和本金(存款到期日为本息合计);

5、甲方承诺按照乙方要求,至少每半年按本合同首页列明的地址向乙方邮寄一次协议存款账户对账单,以确保乙方资金的安全;

6、协议存款到期当日,甲方根据乙方送达的协议存款凭证原件将资金汇入乙方指定账户;

7、甲方进一步陈述并保证,前述陈述与保证在本合同有效期内将根据当时的事实及情况始终是真实和准确的。

十、保密条款

甲乙双方对于包括但不限于本合同规定的利率、期限和金额等重要事项负有保密义务,甲乙双方应将上述事项限制在必须知道的双方工作人员范围内,未经对方许可,不得对外提供披露本合同内容及有关的资料和信息,但根据法律法规规定国家有权机关要求提供的、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会要求提供的除外。

甲乙双方对上述事项负有保密义务,不因本合同的终止而消灭。

十一、违约责任

1、甲方保证按期如数支付协议存款的本金和利息,如逾期未支付或未足额支付协议存款的本金或利息,应按照延期支付的实际天数和尚未支付的协议存款的本金或利息的余额,按日利率万分之五向乙方支付违约金。该等违约金应从甲方违约行为发生之日当日起计算支付,直至甲方如约履行本合同约定的义务之日的前一日为止。乙方并有权因此解除本合同。

2、如果甲方作出的与本合同有关的陈述或保证成为不正确的或具有误导性的,则乙方有权解除本合同,并且甲方应补偿乙方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及乙方进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用(包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费)。

3、如甲乙双方擅自披露本合同条款内容,应承担法律责任,并向对方作出赔偿,该赔偿包括但不限于对方因此而发生的实际损失、可得利益损失、以及对方进行索赔、诉讼、仲裁所发生的合理费用(包括但不限于律师费、案件受理费、保全费、执行费、差旅费)。

十二、合同的变更和解除

出现以下情形之一时,乙方有权单方解除本合同,合同解除自乙方解除合同的书面通知到达甲方时起生效:

1、本合同第十一条规定的甲方违约的情形;

2、甲方被主管部门接管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重的经营情况恶化,偿付能力明显降低等足以影响乙方资金安全的情形。

本合同解除后,甲方除需及时偿还乙方存款本金外,仍需按照本合同第二条规定的利率支付截至甲方实际归还协议存款日的全部利息。

    除上述情形外,未经双方协商一致,任何一方不得擅自变更和解除本合同。本合同的任何条款的修改、补充应由双方以书面形式共同作出,并由甲乙双方法定代表人或授权代表人签字并加盖各自公章后生效。本合同的任何有效的变更和补充协议均构成本合同不可分割的一部分。

对本合同条款的任何变更或修改在未达成书面协议前,本合同中的该等条款依然有效,直到该等条款被有关的生效协议的条款修改或取代。

十三、法律适用及争议解决

本合同适用中华人民共和国法律。

双方同意,在本合同履行期间,凡因履行本合同所发生的或与本合同有关的任何争议应首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的,应提交上海仲裁委员会以该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对双方具有法律约束力。

十四、合同的生效及其它

本合同自双方法定代表人或授权代表人签字并加盖公章后生效,以最后一方法定代表人或授权代表人签字并加盖公章日期为合同生效日期。

本合同一式四份,甲乙双方各持二份,均具同等效力。

 

甲方:   银行股份有限公司     乙方:         公司                                         

 公章:                          公章:

法定代表人:                    法定代表人: 

(或授权代表人)               (或授权代表人)

签字:                            签字:

日期:2016               日期:2016     

 

 

 




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