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快储谈票据套利如何操作

2017年-03月-07日

有一段时间票据乱象横起,票据融资热潮不减,出现贴现余额暴增的局面,而不合常理的是,作为贸易双方支付工具的票据余额暴增时,却正是国内外贸易趋冷时。为什么会这么热衷于票据,商业汇票是如何套利的,是用哪种方式把钱套出来的呢?

票据套利.jpg 

所谓票据套利,即由于当前市场票据贴现利率与存款利率倒挂,出现存款利率高于票据贴现利率的情况时,企业利用该利差获得利润的行为就称之为票据套利。比如A企业对B企业有应付货款1000万,A即使有全额存款,也不愿意以现金支付(好处是可以继续存银行获得利息收入),而会通过开具承兑汇票由持票人B企业在银行贴现。具体操作为:A企业存入1000万元的全额保证金,开出面额1000万元、期限六个月的银行承兑汇票,由B企业到银行办理买方付息贴现业务。A企业1000万元的保证金存款在银行按1.65‰计息,同时1000万元的银行承兑汇票按1.3‰支付利息,除去支付的贴现利息和开票手续费,A企业就可以获利1.6万元。商票贴现一般是随便找个企业开个商票,再找个直贴行,直贴行可能是某大行的代理行,然后通过该大行背书转走票据,把钱套出来。

 

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